Deklarationstips 2025 - Få mer tillbaka på skatten

Varje vår öppnar Skatteverkets e-tjänst och miljontals svenskar ska deklarera. De flesta klickar bara “Godkänn” - men med lite koll kan du spara tusenlappar. Här är tipsen för deklarationen 2025.

Tidslinjen 2025

Datum	Händelse
Mars	Deklarationen blir tillgänglig i e-tjänsten
2 maj	Sista dag att deklarera digitalt
5 maj	Sista dag för pappersdeklaration
Juni-augusti	Skatteåterbäring betalas ut
November	Eventuell kvarskatt ska betalas

Tips: Ju tidigare du deklarerar, desto snabbare får du eventuell återbäring.

Avdrag de flesta missar

1. Ränteavdrag

Har du bolån, billån, CSN-lån eller andra lån med ränta? Räntorna rapporteras oftast automatiskt, men kontrollera att beloppen stämmer.

Avdrag: 30 % på de första 100 000 kr i räntekostnader
Avdrag: 21 % på belopp över 100 000 kr

2. Reseavdrag (arbetsresor)

Många har rätt till avdrag utan att veta om det. Villkoren:

Avståndet till jobbet > 2 km
Du sparar minst 2 timmar/dag med bil jämfört med kollektivtrafik
Kostnaden överstiger 11 000 kr/år

Belopp: 25 kr/mil för egen bil (2025). Du får avdrag för den del som överstiger 11 000 kr.

3. ROT och RUT

Anlitat hantverkare eller städfirma? Avdraget ska dras direkt på fakturan, men kontrollera att det kommit med i deklarationen.

4. Fackföreningsavgift

25 % av avgiften, max 1 800 kr i skattereduktion

5. Gåvor till godkända organisationer

25 % av gåvobeloppet
Min 200 kr per gåva
Max 1 500 kr i reduktion per år

6. Dubbel bosättning

Jobbar du på annan ort och har dubbla boendekostnader? Du kan få avdrag för den extra kostnaden.

Kapitalinkomster - Kontrollera dessa

ISK och Kapitalförsäkring

Du behöver inte deklarera enskilda affärer - schablonskatten hanteras automatiskt.

Aktier och fonder (vanligt konto)

Försäljningar utanför ISK ska deklareras på K4. Bankerna rapporterar, men kontrollera att det stämmer.

Bostadsförsäljning

Sålde du bostad under 2024? Deklarera på K5 (villa/fritidshus) eller K6 (bostadsrätt). Glöm inte:

Förbättringsutgifter (renoveringar) som minskar vinsten
Försäljningskostnader (mäklare, styling)

Vanliga misstag att undvika

❌ Lita blint på förifyllda uppgifter

Banken kan ha rapporterat fel. Kontrollera själv!

❌ Glömma förbättringsutgifter vid bostadsförsäljning

Renoverat köket? Bytt badrum? Det höjer anskaffningsutgiften och sänker din vinst = lägre skatt.

❌ Missa reseavdraget

Många uppfyller villkoren utan att veta om det.

❌ Inte spara kvitton

Skatteverket kan begära dokumentation. Ha kvitton och underlag sparade i minst 6 år.

❌ Glömma utländska inkomster

Räntor från utländska konton, utdelningar från utländska aktier - allt ska deklareras.

Skatteåterbäring eller kvarskatt?

Varför får jag tillbaka pengar?

Du har ränteavdrag som inte räknades in i preliminärskatten
Du har ROT/RUT-avdrag
Du jobbade inte hela året (studier, föräldraledighet)

Varför måste jag betala kvarskatt?

Kapitalinkomster (ränta, utdelning, vinst vid försäljning)
Du har haft för lite skatt dragen på lönen
Du är egenföretagare med för låg preliminärskatt

Proaktivt tips: Jämkning

Om du vet att du har stora ränteavdrag kan du ansöka om jämkning. Då drar arbetsgivaren mindre skatt varje månad och du slipper vänta på återbäringen.

Läs mer i vår guide om jämkning.

Checklista innan du godkänner

☐ Stämmer räntekostnaderna?
☐ Har ROT/RUT-avdrag kommit med?
☐ Har du rätt till reseavdrag?
☐ Stämmer kapitalvinster/-förluster?
☐ Finns det förbättringsutgifter att lägga till?
☐ Har du deklarerat utländska inkomster?

Sammanfattning

Deklarationen tar ofta bara några minuter - men de minuterna kan vara värda tusenlappar. Kontrollera förifyllda uppgifter, lägg till avdrag du har rätt till, och dubbelkolla kapitalinkomster. Några minuters arbete kan ge dig tillbaka ordentligt.

Behöver du räkna på skatten? Använd vår lön efter skatt-kalkylator.